反詐騙宣導~Threads驚現「骨牌式詐騙」！無辜受害者帳戶被凍結、成被告

某大學生在threads上要換匯人民幣1200元，詐團與學生聯繫後提供支付寶QR CODE於該生，某生透過該QR CODE轉帳人民幣1200元。詐團以其他人帳戶轉帳新台幣7280元給被害人，被害人預備收受家人所提供生活費時發現帳戶遭警示，故至派出所報案!

近日一名第一線員警透過社群帳號發出緊急呼籲，揭露近期出現一種「連鎖式詐騙」手法。

詐騙集團利用民眾對小額金額的疏忽，透過「500 元保證金」與「假實名認證」雙重套路，讓無辜買家在財損之餘，還因帳戶捲入洗錢流程而淪為刑事案件被告，呼籲民眾千萬要提高警覺。

「500元」放下心防 實則陷阱開端

根據該名員警描述，詐騙集團通常會在 Threads 上假冒賣家刊登商品，並以確保交易為由，要求買家先匯款約 500 元 的小額保證金到指定戶頭。由於金額不大，許多民眾往往不疑有他直接匯款。然而，民眾匯入的帳號並非詐騙集團所有，而是「另一名受害者」的帳戶。

在支付保證金後，詐騙集團會進一步引導買家進行所謂的「賣貨便實名認證」，還會要求你提供銀行收款碼、付款碼，並以「認證失敗」、「帳戶異常」等術語拖延，隨後安排假冒的「銀行客服」聯繫。

警方強調，此階段最致命的陷阱在於：除了有可能盜刷你帳戶裡的錢，對方還會利用你提供的銀行帳戶，讓其他受害者將保證金匯入你的帳戶，當其他受害者報警後，你的帳戶會第一個被列為「告誡帳戶」或「警示帳戶」，導致銀行功能全數凍結。

該員警痛心表示，這種手法如同骨牌效應，詐騙集團躲在背後幾乎毫無損失，卻讓無辜民眾彼此牽連、互相提告。受害者不僅要面臨金錢損失，還得耗費大量時間跑警局、出庭以自清清白，嚴重消耗基層警察與司法資源。

預防詐騙「四不」原則

為了避免更多民眾受害，警方整理出以下防範要點：

1. 不隨意匯款： 社群買賣切勿輕易相信「預付保證金」的要求。

2. 不提供條碼： 絕對不要將銀行的收款碼、付款碼截圖提供給陌生人。

3. 不輕信客服： 任何自稱銀行或賣場客服的來電，務必掛斷後自行撥打官方電話確認。

4. 撥打 165： 遇有任何疑慮，第一時間撥打 165 反詐騙專線 查證。

   資料來源:https://cava.tw/topic/fun-fact/264123 1150327

    

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